Rendite- & Steueroptimierter Vermögensübertrag

Lösungen für komplexe Vermögensstrukturen

Denken für Generationen

Konflikte Vermeiden

Vermögen wahren, Werte weitergeben

Ein Vermögen aufzubauen und zu mehren ist sehr anspruchsvoll. Es zu übertragen nicht minder! Deshalb beinhaltet die finanzielle Lebensplanung auch das Schenken und Vererben. Dabei genießen die Sicherung des Lebensstandards des Schenkers und seine Liquidität oberste Priorität.

Unsere Expertise

Systematische Herangehensweise für optimale Ergebnisse

Bestandsaufnahme & Zielbestimmung

Erarbeitung von Varianten zur Minimierung der Erbschaftsteuer bei Sicherung des Lebensstandards

Diskussion von Schenkungsverträgen/Testamentserarbeitung/Änderung bei Wunsch

„Familienfahrplan“ der nächsten Jahre zum rendite- und steueroptimierten Vermögensübertrag austariert zw. den Wünschen und der gesetzlichen Notwendigkeit (Pflichtteilsansprüche)

Konzepterstellung & Umsetzung

Auswertung des Probesterbens mit Ermittlung der Erbschaftsteuer bei Sicherung des Lebensstandards

Erfassung kommender Liquiditätsflüsse

Ermittlung der benötigten finanziellen Mittel zur Sicherung des Lebensstandards nach Wünschen der Schenker/Erblasser

Aufdeckung eventueller Probleme in der Vermögensstruktur durch langfristige Bindungen oder schwere Verwertbarkeit zur Liquiditätssicherung

Der unterschätze Schenkungsvertrag

Der Beschenkte kann in den kommenden Jahren unvorhergesehene Entwicklungen durchlaufen, die die Aufhebung der Schenkung bedingen sollten. Dazu gehören diverse Situationen. Hier nur 2 Beispiele, wenn Eltern schenken

Beispiel 1

Der Beschenkte verstirbt geschieden und ohne eigene Nachkommen, dann erben die Eltern zurück und müssen Erbschaftssteuern zahlen, bei einem Freibetrag von nur 20.000€.

Beispiel 2

2. Der Beschenkte muss in die Insolvenz, das geschenkte Vermögen soll vor der Verwertung geschützt werden. Ein durchdachtes Gesamtkonzept muss „wasserdichte“ Schenkungsverträge beinhalten, wenn dies der Schenker wünscht.

Erbschafts- und Schenkungssteuer-Optimierung

Eine vorausschauende Planung von Schenkungen und Erbschaften hilft, Vermögen steueroptimiert zu übertragen. Durch Freibeträge, gestaffelte Übertragungen und die frühzeitige Einbindung von Experten lassen sich unnötige Steuerlasten vermeiden. So bleibt mehr vom Lebenswerk erhalten – für Sie und Ihre Nachkommen.

Freibeträge optimal nutzen

€500.000

Freibetrag Ehepartner

€400.000

Freibetrag pro Kind

€ 200.000

Freibetrag je Enkel

Strategische Schenkungen

Alle 10 Jahre

Freibeträge erneut nutzen

Praxisbeispiel

Frau S. besitzt ein Depot in Höhe von 750.000 € sowie weiteres Vermögen

Sie ist 60 Jahre alt und hat 2 Töchter

Anlage der 750.000 € mit durchschnittlich 6% p.a.

Nach 14 Jahren verstribt Frau S.

Keine steuerliche Optimierung

149.612 € Erbschaftssteuern ALLEIN aus dem vererbten Depot

Steuerlich optimierte Betrachtung

Reduzierung der Erbsschaftssteuer auf 0,00 € durch vorgezogene Schenkung

Komplette Nachfolgeplanung

Wir begleiten Sie von der ersten Bestandsaufnahme bis zur finalen Umsetzung – umfassend durch alle Aspekte der Vermögenssicherung sowie der Nachfolge- und Erbschaftsplanung.

Unsere Expertise für Unternehmen

Unternehmervollmachten

Unternehmensnachfolge

Steuerrechtliche Optimierung

Testamentserstellung und -prüfung

Einbeziehung unseres Expertennetzwerkes

Sichern Sie Ihr Erbe für kommende Generationen

Lassen Sie uns gemeinsam eine Strategie entwickeln, die Ihre Familie und Ihr Vermögen langfristig schützt.

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